Barzahlung ab 10.000 € (Ausweis prüfen)

Am Ende ist der Kunde mit Ausweis identifiziert und die Angaben sind sicher gespeichert. Erst dann lässt Audaba die Übergabe zu.

Warum?

Das Geldwäschegesetz (ein Gesetz gegen das „Waschen“ von Geld aus Straftaten) verlangt es: Zahlt ein Kunde 10.000 € oder mehr bar, muss der Autohändler seinen Ausweis prüfen und die Angaben aufheben. Wer das nicht tut, riskiert hohe Bußgelder. Mehr: Geldwäschegesetz.

Wann greift es?

• Audaba zählt alle Barzahlungen eines Verkaufs zusammen: Kaufpreis und Anzahlung. Auch in Teilen.
• Beim Ankauf zählen die Barauszahlungen an den Verkäufer.
• Stornierte Zahlungen zählen nicht. Eine Rückzahlung mindert die Summe nicht.
• Eine Reservierungsgebühr zählt erst, wenn sie beim Kaufvertrag zur Anzahlung geworden ist.

Sobald die Summe erreicht ist, erscheint im Verkauf (oder Ankauf) rechts die Karte Identifizierung (Geldwäschegesetz) mit „Bar gezahlt: …“ und dem gelben Hinweis „Vor der Übergabe nötig.“

Schritt für Schritt

1. Lassen Sie sich den Ausweis im Original zeigen.
2. Öffnen Sie den Verkauf. Rechts steht die Karte Identifizierung (Geldwäschegesetz).
3. Füllen Sie aus: - Ausweis: Personalausweis, Reisepass, Führerschein oder Aufenthaltstitel. - Ausweisnummer - Ausstellende Behörde, z. B. „Stadt Köln“ - Gültig bis - Name (bei Firmen: Name der handelnden Person) - Geburtsdatum, Geburtsort, Staatsangehörigkeit - Anschrift – Audaba übernimmt sie aus dem Kontakt. - Nur bei Firmen: Wirtschaftlich Berechtigter – wer am Ende hinter der Firma steht (der Eigentümer).
4. Ausweiskopie (freiwillig, hier zulässig): Sie können ein Foto vom Ausweis machen oder eine Datei wählen.
5. Setzen Sie den Haken Ich habe den Ausweis im Original gesehen.
6. Tippen Sie auf Identifizierung festhalten.

Danach steht in der Karte: Name, „geprüft am … von …“ und „Aufbewahrt bis …“. Jetzt geht die Übergabe.

Gut zu wissen

• Die Angaben werden fünf Jahre aufbewahrt (bis zum Jahresende). Die Ausweisnummer speichert Audaba verschlüsselt.
• Haben Sie eine Ausweiskopie hochgeladen, steht in der Karte Ausweiskopie ansehen. Den Link sieht nur, wer die Rechte „Ausweisnachweise sehen“ und „Dokumente ansehen“ hat.
• Ohne Identifizierung sperrt Audaba Übergabe bestätigen im Verkauf und Übergeben und abgewickelt im Ankauf.
• Kommt das Bargeld erst nach der Übergabe, steht in der Karte: „Die Übergabe ist schon erfolgt – bitte die Identifizierung jetzt nachholen.“ Dazu entsteht eine Aufgabe „Identifizierung nach dem Geldwäschegesetz nachholen“ mit hoher Wichtigkeit.
• Unter der Karte steht immer: Haben Sie den Verdacht, dass das Geld aus einer Straftat stammt, müssen Sie das der FIU melden (eine Stelle beim Zoll für Geldwäsche-Verdacht). Audaba meldet nichts selbst.
• Alle Fälle mit Barzahlung über der Grenze sehen Sie unter Mehr › Rechtliche Prüfungen. Dort fällt auch auf, wenn ein Kunde in 30 Tagen mehrmals knapp darunter bar zahlt. Siehe Rechtliche Prüfungen.
• Beim Kunden hilft das Feld Geburtsdatum. Es wird dann schon vorausgefüllt.
• Audaba erinnert und hält fest. Ob die Pflicht im Einzelfall greift, beurteilen Sie selbst – im Zweifel mit Ihrem Steuerberater.

Achtung: typische Fehler

• Die Karte fehlt, obwohl bar über 10.000 € gezahlt wurde. Ist das Modul „Geldwäsche- und Steuerprüfungen“ nicht gebucht, gibt es keine Prüfung und keine Sperre. Die Pflicht aus dem Gesetz gilt trotzdem. Halten Sie den Ausweis dann selbst fest.
• Statt des Formulars steht „Dafür fehlt das Recht „Ausweisnachweise erfassen“.“ Die Rolle „Verkäufer“ hat dieses Recht nicht. Holen Sie einen Kollegen aus dem Büro oder den Chef.
• „Bitte zuerst den Vertragspartner eintragen.“ Im Verkauf fehlt der Käufer (im Ankauf der Verkäufer). Tragen Sie ihn zuerst ein.
• Mehrere kleine Barzahlungen. Audaba zählt alle zusammen. Auch 4 × 2.500 € sind 10.000 €.
• Abgelaufener Ausweis. Ein abgelaufener Ausweis wird nicht angenommen.

Meldungen

„Bar wurden … € gezahlt. Bitte vor der Übergabe den Vertragspartner identifizieren (Geldwäschegesetz).“

Sie wollten übergeben (oder den Ankauf abwickeln), aber die Identifizierung fehlt. Füllen Sie zuerst die Karte Identifizierung (Geldwäschegesetz) aus. Dann erneut übergeben.

„Geldwäschegesetz (GwG): Kfz-Händler müssen bei Barzahlungen ab dem Schwellenwert ihren Vertragspartner identifizieren und die Angaben aufbewahren.“

Gelber Hinweis in der Karte. Die Barzahlungen haben 10.000 € erreicht. Identifizieren Sie den Kunden wie oben beschrieben.

„Bitte zuerst den Vertragspartner eintragen.“

Es gibt noch keinen Käufer (bzw. Verkäufer im Ankauf). Tragen Sie ihn ein, dann identifizieren.

„Der Ausweis ist abgelaufen oder das Datum stimmt nicht.“

„Gültig bis“ liegt in der Vergangenheit oder ist nicht lesbar. Prüfen Sie das Datum. Ist der Ausweis wirklich abgelaufen, braucht der Kunde einen gültigen.

„Bei Firmen bitte den wirtschaftlich Berechtigten angeben (wer am Ende hinter der Firma steht).“

Der Käufer ist eine Firma. Tragen Sie ein, wem die Firma am Ende gehört.

„Bitte bestätigen, dass Sie den Ausweis im Original gesehen haben.“

Setzen Sie den Haken Ich habe den Ausweis im Original gesehen. Eine Kopie oder ein Foto allein genügt nicht.

Fehlende Angaben im Formular

Fehlt ein Feld, nennt Audaba es, z. B. „Bitte Ausweisnummer angeben.“ oder „Bitte Geburtsort angeben.“. Ergänzen Sie das Feld und tippen Sie erneut auf Identifizierung festhalten.

Siehe auch: Das Fahrzeug übergeben, Zahlungen, Anzahlung und Finanzierung, Ankauf bezahlen, stornieren, zurücktreten, Rechtliche Prüfungen.